Ủy thác trong đầu tư chứng khoán là một hình thức đầu tư mà trong đó nhà đầu tư (người ủy thác) giao phó vốn của mình cho một tổ chức hoặc cá nhân chuyên nghiệp (người nhận ủy thác) để thực hiện các hoạt động đầu tư vào chứng khoán thay mặt cho họ. Người nhận ủy thác sẽ chịu trách nhiệm quản lý, mua bán chứng khoán và tối ưu hóa danh mục đầu tư theo các mục tiêu, chiến lược và rủi ro đã được thỏa thuận trước.
Ảnh: Bò & Gấu
Một số điểm chính về ủy thác đầu tư chứng khoán:
- Người ủy thác: Là nhà đầu tư sở hữu vốn và muốn nhờ người khác quản lý và đầu tư số vốn này.
- Người nhận ủy thác: Là tổ chức hoặc cá nhân chuyên nghiệp có kinh nghiệm và kỹ năng trong lĩnh vực đầu tư chứng khoán. Các công ty quản lý quỹ, các chuyên gia tư vấn tài chính thường đóng vai trò này.
- Hợp đồng ủy thác: Thỏa thuận giữa người ủy thác và người nhận ủy thác về việc quản lý và đầu tư vốn. Hợp đồng này thường nêu rõ các điều khoản về chiến lược đầu tư, phí quản lý, phân chia lợi nhuận và trách nhiệm của mỗi bên.
- Mục tiêu đầu tư: Người nhận ủy thác sẽ thực hiện đầu tư theo các mục tiêu và giới hạn rủi ro mà người ủy thác đã đặt ra.
- Phí và chia sẻ lợi nhuận: Người ủy thác thường phải trả một khoản phí quản lý cố định và/hoặc một phần lợi nhuận thu được từ hoạt động đầu tư.
Ưu điểm của hình thức ủy thác đầu tư chứng khoán là nhà đầu tư có thể tận dụng được kiến thức chuyên môn và kinh nghiệm của người nhận ủy thác, từ đó có thể đạt được lợi nhuận cao hơn so với việc tự đầu tư. Tuy nhiên, nó cũng có nhược điểm là người ủy thác phải trả phí quản lý và có thể đối mặt với rủi ro nếu người nhận ủy thác không thực hiện đúng cam kết hoặc không đạt được kết quả đầu tư mong muốn.